Подача кредитором заявления о банкротстве должника

В каких случаях кредитор решает подать на банкротство должника

Законодательные нормы, которые регулируют вопросы инициирования процедуры банкротства физического лица со стороны кредитора раскрывают содержаться в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве).

К числу основных требований к условиям долга относятся:

  • Размер долга свыше 500 тысяч рублей;
  • Не исполнение обязательств по оплате в течении трех и более месяцев.
  • Кредитор инициирует банкротство в случаях:
  • Когда долг через суд общей юрисдикции не имеет перспективы реального взыскания денежных средств;
  • Есть основания полагать, что должник преднамеренно укрывает свою собственность или счета на офшорах или на счетах родственников или друзей.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

Если есть информация о совершенных должником сделках в рамках трехлетнего периода после момента открытия долга.

Для инициатора выгодно то, что у него есть выбор финансового управляющего. Работая по запросу кредитора, управляющий будет более тщательно проверять должника в соответствии со своей компетенцией. Также, будет более тщательно проверено имущество должника и совершенные по ним сделки, которые возможно оспорить.

По сути, наличие финансового управляющего, который финансируется кредитором означает, что увеличиваются шансы истребовать достаточное количество денежных средств для компенсации существенной части долга. Следовательно, перед инициированием процедуры необходимо грамотно составить смету предполагаемой выгоды и затрат. Только при положительном сочетании этих показателей, кредитор начнет процедуру.

К таким примерам можно отнести наличие кредитной задолженности на сумму 2-3 миллиона рублей. У должника есть недвижимость в собственности или дорогостоящее транспортное средство. Есть основания полагать, что на заграничных счетах есть неучтенные денежные средства или недвижимость. В этом случае есть все шансы взыскать назад основной долг, проценты, штрафы, пени.

Если должник живет на зарплату в 30 тысяч рублей, недвижимости в собственности не имеет, счетов, машин тоже нет, а сам долг достиг минимального порога допустимого для признания банкротом, то инициировать процедуру никто не станет. В этом случае кредитор подает иск в отношении должника в суд общей юрисдикции, который удовлетворит его. Но полноценное взыскание будет медленным и трудным, так как фактически взыскать нечего.

Процедура банкротства длительна и предусматривает введение в отношении должника ряда процедур. Одной из них является реструктуризация задолженности. Она доступна в том случае, если выяснится, что дохода банкрота достаточно для того, чтобы закрыть долг за три года.

Перед началом процесса кредитор должен самостоятельно убедиться в том, что должник имеет достаточный уровень дохода или собственность, которая обеспечит интересы кредитора. Иначе все усилия будут напрасными.

Федеральный закон №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в равной степени стремится защитить интересы кредитора и должника в банкротстве.

Как выяснить о подаче кредитором заявления в суд?

Подача кредитором заявления о банкротстве должника

Специалисты по банкротству физ лиц значительно лучше понимают основы законодательства, ход процедуры и способны ускорить процесс признания кредитора участником процесса. Вести от его имени судебную тяжбу по оспариванию сделок, представлять интересы в рамках собрания кредиторов. За счет специальной подготовки и практических навыков риск потерпеть неудачу минимизируется.

Пример из практики

Гражданин Н задолжал гражданину А денежную сумму в размере 1 миллиона рублей. В обозначенный срок денежные средства к кредитору не вернулись. Он в судебном порядке взыскал средства. Передача исполнительного листа на исполнение в районный отдел ФССП результатов не дал.

— Банкротство физического лица — учредителя ООО. Порядок и последствия

— Пошаговая инструкция по банкротству физических лиц

— Какое имущество могут забрать, а какое оставить при банкротстве гражданина?

Записаться на консультацию

Подача кредитором заявления о банкротстве должника

При предъявлении в арбитраж иска о несостоятельности фирмы-должника действуют общие правила подачи иска в суды данного уровня. Законом установлены особенности заявления о банкротстве в зависимости от подающего его субъекта: должника или кредитора.

В частности, в заявлении о банкротстве должника должна содержаться следующая информация:

  • Наименование арбитражного суда и его адрес;
  • Реквизиты заявителя: наименование, идентификационные номера (ЕГРЮЛ, ИНН и т.д.), юридический адрес, расчетные счета и их реквизиты;
  • Сведения об общей сумме долга перед кредиторами в той части, что не оспаривается заявителем со ссылкой на причины, из-за которых данный долг возник. Отдельно указывается сумма долгов по компенсации причиненного вреда жизни и здоровью физ.лицам; по заработной плате и выходным пособиям; авторским вознаграждениям за интеллектуальные труды; обязательные платежи – налоги, сборы и т.д.;
  • Описание причин невозможности покрытия всех долгов, с приведением доказательств, а также описание имеющегося имущества и дебиторской задолженности;
  • Информация о находящихся в производстве судов всех уровней исках к должнику, их суммах, а также об исполнительных производствах, инициированных в отношении заявителя-должника;
  • Наименование СРО, от которой заявитель выдвигает кандидатуру арбитражного управляющего.

ВАЖНО: При подаче иска должник обязан выслать копии заявления конкурсным кредиторам, в государственные органы и собственникам (совету директоров) предприятия. Заявитель-должник регистрирует факт обращения в суд с требованием о признании себя банкротом в Едином фед. реестре сведений о фактах деятельности ЮЛ, при том обязан это сделать в срок не позднее менее 15 дней до даты обращения в арбитраж.

Заявление подлежит оплате государственной пошлиной в сумме 6000 рублей, платежное поручение о перечислении которых прилагается к иску.

Предлагаем ознакомиться  Установление факта фактического принятия наследства

Помимо этого, к заявлению должника о банкротстве нужно приложить следующие документы:

  • учредительная документация компании-должника, включая свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ;
  • перечень кредиторов и держателей дебиторской задолженности с отдельным указанием сумм и реквизитов каждого из них;
  • решение уполномоченного органа компании – собственника или совета директоров об обращении в арбитраж с заявлением о признании фирмы несостоятельной, а также решение собрания работников компании о выборе представителя коллектива фирмы для участия в процедуре банкротства, но лишь при условии, если такое собрание было проведено до момента обращения в суд должником;
  • бухгалтерский баланс с документами на имущество, если таковое отражено в иске, а также заключение оценщика о стоимости имущества, если оценка проводилась.

Примечание: перечисленные документы представляются в оригинале или же в виде копий, заверенных надлежащим образом.

Заявление кредитора или же работника фирмы-должника подается в арбитраж в письменной форме. Если заявитель – это юридическое лицо, то заявление должно быть подписано руководителем компании или же иным лицом, имеющим соответствующие полномочия.

39-ая статья ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» перечисляет информацию, которая должна быть отражена в подаваемом в суд заявлении:

  1. Адрес и название арбитража, в который подается заявление;
  2. Полные реквизиты фирмы-должника: наименование, юридические и почтовые адреса, регистрационные данные (ИНН, номер ЕГРЮЛ и т.д.)
  3. Реквизиты кредитора: название компании или же ФИО гражданина-заявителя, адреса;
  4. Сумма задолженности признаваемой банкротом компании, а также юридические основания возникновения данного обязательства со ссылкой на соответствующий документ (решение суда, исполнительный документ и т.д.);
  5. Пожелания по кандидатуре арбитражного управляющего и адрес СРО, в которой он состоит;
  6. Подпись и дата подписания.

Копия иска о банкротстве передается заявителем в адрес должника с приложением суду подтверждающих документов. Также кредиторы или работники, перед которыми организация имеет долги, могут объединить свои требования в единое заявление и подать его в установленном законом порядке.

— доказательства возникновения долга организации-должника перед кредитором, куда могут входить договора, счета-фактуры, копии судебных решений и документов исполнительных производств, а также иные допустимые по закону доказательства;

— документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление: доверенность, решение учредителей (если подписавшее лицо – руководитель организации) и т.д.

Безусловно, заранее выяснить планы кредитора довольно проблематично. Но бывают ситуации, когда кредитор предупреждает о дальнейших действиях и ограничивает сроки погашения долгов, после истечения которых им будут предприняты меры по признанию компании-должника банкротом.

Качественная и своевременная профессиональная помощь может существенно изменить ситуацию при банкротстве должника по инициативе кредитора. От компетенции и опыта юристов зачастую зависит конечный результат процедуры признания несостоятельности. Поэтому для создания эффективной стратегии банкротства, сведения рисков и расходов к минимуму, а также для достижения лучшего результата в сложившемся положении стоит обратиться к надежным специалистам.

Компания «СВ Банкротство» — это коллектив успешных юристов, чьей основной специализацией является банкротство и антикризисные мероприятия, направленные на поддержку бизнеса.

В сложной ситуации, когда кредитор подал или планирует подать заявление о банкротстве должника, именно квалифицированные юристы смогут найти наиболее эффективное решение. Специалисты возьмут на себя оценку ситуации и разработку успешной стратегии, проведут необходимые юридические и процессуальные действия, примут комплекс мер для вывода ситуации из критичной стадии.

Успешное развитие дела невозможно без участия квалифицированного арбитражного управляющего, который будет учитывать интересы должника при осуществлении процедуры банкротства. Руководитель «СВ Банкротство» Стороженко Сергей Владимирович является арбитражным управляющим, что позволяет контролировать процесс и качественно отстаивать интересы доверителя в суде.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

Чем раньше специалисты будут вовлечены в процесс, тем выше шансы успешного разрешения вопроса. Самостоятельные действия ведут к непредсказуемому итогу, а грамотная работа профессионалов позволяет добиться максимально выгодного разрешения дела.

Действия кредитора, если должник уже начал процедуру банкротства

От подобного развития событий не застрахован никто. В данном случае, должник совершает действия исходя интересов собственной выгоды. У юр лица (банков и микрофинансовых организаций) есть специальные базы данных, которые и отслеживают реестр банкротов по региону пребывания. Эти сведения открыты в свободном доступе.

Проблемы в этом вопросе возникают в основном, когда займодавцем выступает физлицо. Они не подкованы в этих делах и могут совершить ошибки, результатом которых будет невозможность дальнейшего возврата долговых обязательств. Им надо успеть до подачи заявления самим должником.

В первую очередь, нужно узнать, на какой стадии находится дело о признании должника банкротом. Это можно сделать, воспользовавшись информационной базой, находящейся в свободном доступе на сайте арбитражного суда региона, в котором проживает должник. На этой стадии надо понять признано ли заявление обоснованным, введена ли в отношении должника процедура реструктуризации, реализации имущества. Или заключено мировое соглашение между должником и кредиторами.

Второй шаг – это включение в реестр кредиторов. По закону отводится два месяца с момента признания заявления должника о признании себя банкротом обоснованным и введении одной из процедур. Для этого нужно направить соответствующее заявление на имя суда, который рассматривает дело. К заявлению приложить документы, подтверждающие наличие долга и право требования. К числу таких документов следует отнести:

  • Долговая расписка.
  • Договор займа.
  • Решение суда общей юрисдикции о взыскании денежных средств с должника в пользу кредитора.

После рассмотрения этого заявления, кредитор становится участником дела о банкротстве. Он допускается до участия во всех заседаниях, получает права и обязанности, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Предлагаем ознакомиться  Порядок составления искового заявления о признании права собственности на земельный участок

Банкротство должника (физ лица) кредиторами: как подать заявку и начать процедуру

С этой стадии имеет право ознакомится со всеми материалами имеющегося дела о банкротстве. В них содержится информация, которая необходима для понимания истинного финансового положения должника. Есть опись имущества, а также информация о сделках, которые были осуществлены им за последние три года и могут быть оспорены.

После прохождения всех этапов, получает право раздела конкурсной массы должника на равных правах с иными кредиторами.

Положение кредиторов в банкротстве

Можно никак не реагировать на действия кредитора, ожидая конечного судебного решения. Но есть более выгодный и эффективный выход из положения — опередить кредитора и раньше самостоятельно подать в суд обращение о признании юрлица несостоятельным. При составлении заявления потребуется указать арбитражного управляющего.

Специалисты считают подобный подход более успешным, так как, рассматривая банкротство, суд отличается большей лояльностью к той стороне, которая изначально обратилась с заявлением.

Узнав о том, что заявление о банкротстве должника находится в суде, следует прояснить ситуацию, узнав подробности и точные требования кредитора. Также имеет смысл проверить соблюдение всех процессуальных нормативов.

Например, если заявление о несостоятельности должника передано в суд, но при этом юрлицо не было уведомлено по официальному адресу, то есть возможность отменить любое вынесенное определение суда, подав жалобу в апелляцию.

Стоит внимательно изучить претензию кредитора, его требования и представленные доказательства. Если по почте должник не получил копию судебных материалов, то можно ознакомиться с документацией в том суде, где было принято заявление о признании юрлица банкротом.

На основании собранной информации можно принимать решение о необходимых действиях и дальнейших мероприятиях. Оптимальным решением будет обращение к профессионалам, способным оценить ситуацию в целом и проконсультировать по вопросу перспективы текущего дела.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

После того, как действия кредитора определены, должнику необходимо разработать стратегию защиты и выбрать правовую позицию.

Есть несколько форматов решения проблемы, выбор и эффективность которых зависят от текущего экономического состояния компании и возможностей предприятия:

  • при наличии финансов, необходимых для погашения долга, можно выплатить задолженность кредитору и предоставить суду платежные документы;
  • если должник не собирается выплачивать долги или для этого просто недостаточно денег, то нужно готовиться к правильной защите — решать вопрос с переводом активов, разрабатывать тактику для суда, собирать документы. В этом случае необходима помощь профессионалов, которые специализируются на банкротстве и обладают достаточным опытом для ведения подобных дел.;
  • должник может не реагировать на заявление кредитора в суд и не предпринимать никаких действий. Это приведет к началу процесса банкротства — введению наблюдения и назначению недружественного арбитражного управляющего, который направит все усилия на поиск и реализацию активов предприятия, а также на привлечение руководства организации к субсидиарной ответственности.

Заявление кредитора о банкротстве должника

Каково основное законодательство, регулирующее процедуры несостоятельности и реструктуризации в вашей юрисдикции? Основным законом, регулирующим вопросы несостоятельности и реструктуризации, является Закон О банкротстве (Федеральный Закон 127-ФЗ от 26 октября 2002 года). Изменения, внесенные в Закон О банкротстве за последние несколько лет, существенно улучшили положение кредиторов, обеспечив большую защиту их интересов в ходе конкурсного производства.

Согласно предыдущему законодательству, инициировав процедуру банкротства, должник имел право назначить конкурсного управляющего и тем самым иметь де-факто контроль над стадией надзора осуществляемого за счет повышения полномочий руководителя. Однако должник уже не может инициировать процедуру банкротства с назначением дружественного управляющего. Таким образом, должник не может сохранить контроль над процедурой банкротства, которая в прошлом оказывала пагубное воздействие на кредиторов.

В таком случае суд самостоятельно выберет саморегулируемую организацию, а конкурсный управляющий будет выбран из числа ее членов. Таким образом, эти положения обеспечивают независимость такого лица от других лиц, участвующих в производстве, что должно положительно сказаться на положении кредиторов. Право кредиторов на подачу заявления об оспаривании сделок должника и привлечение к ответственности лиц, контролирующих дочернюю компанию должника, может быть признано имеющим кредитный характер.

Недавно введенный в Закон О банкротстве механизм привлечения к ответственности лица, контролирующего должника, направлен на существенное повышение имущественных рисков контролирующих лиц, связанных с действиями, противоречащими интересам кредиторов. В настоящее время кредиторы имеют право подавать ходатайства о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности на любой стадии конкурсного производства, а также после завершения дела о банкротстве.

Применяются ли какие-либо специальные режимы к корпоративной несостоятельности в конкретных секторах (например, страхование, пенсионные фонды)?

Действия кредитора, если должник уже начал процедуру банкротства

Закон о банкротстве содержит специальные нормы, регулирующие банкротство отдельных категорий юридических лиц, в том числе:

  • Градообразующие организации.
  • Сельскохозяйственная организация.
  • Стратегические (в основном оборонные и инфраструктурные) предприятия и организации.
  • Естественных монополий.
  • Коммерческие банки и их клиенты.

Директор должника может подлежать субсидиарной ответственности по обязательствам должника, если активы должника недостаточны для исполнения его обязательств, если:

  • Несостоятельность должника была вызвана незаконными действиями директора.
  • Необходимая бухгалтерская и отчетная документация по активам должника отсутствует или соответствующая информация, отражающая хозяйственную деятельность должника, является неполной или недостоверной, что не позволило выявить активы, которые могли бы быть использованы для урегулирования требований.
Предлагаем ознакомиться  Ходатайство о восстановлении срока исковой давности в 2020 году

Директор должника также может подлежать субсидиарной ответственности, если он не исполняет свое обязательство по подаче заявления о признании должника банкротом, когда должник отвечает критериям банкротства. Уголовный и Административный кодексы предусматривают штрафные санкции для руководителя должника за умышленное банкротство, когда он умышленно предпринимает или воздерживается от совершения действий (например, продолжает торговать), что в конечном итоге приводит к невозможности компании полностью удовлетворить требования своих кредиторов.

Материнское общество должника несет субсидиарную ответственность, если банкротство произошло в результате неправомерных действий материнского общества (т. е. договоры, заключенные должником, были заключены по поручению или с согласия материнского общества).

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

В зависимости от дела, директор может предъявить:

  • Доказательства, подтверждающие, что налоговая просрочка компании была временной и незначительной по своему характеру.
  • Если в период, предшествующий банкротству общества, произошла смена директора, то заявление об этом, в котором указывается период ответственности предыдущего директора и влияние накопленной за этот период задолженности и обязательств на дальнейшее развитие общества.
  • Доказательства того, что банкротство компании произошло не только в результате действий директора или что последствия его действий были незначительными.

Если директор является «номинальным» (понятие «номинальный директор» является новым для российского законодательства и было введено в 2017 году), то он может раскрыть лицо, которое давало указания и фактически контролировало должника, ограничив тем самым свою ответственность. Директор может также содействовать выявлению активов должника путем предоставления документов или информации.

Какая должная осмотрительность должна быть проведена для ограничения ответственности? Для ограничения ответственности директора должны полностью выполнять свои обязательства по российскому законодательству. При наличии четких доказательств того, что компания станет банкротом, директора обязаны подать заявление о банкротстве в течение одного месяца с момента появления признаков банкротства.

В противном случае они будут нести ответственность за все вытекающие из этого обязательства. При инициировании процедуры банкротства директор обязан уведомить акционеров должника о рисках процедуры банкротства в течение 10 дней с момента, когда он становится или должен был стать осведомленным о таких рисках.

Права кредиторов при банкротстве должника

Руководитель компании также обязан публиковать информацию о сложном финансовом положении компании, которое может привести к неисполнению обязательств перед ее кредиторами. Директор должен осуществлять контроль за операциями компании и действовать добросовестно и с должным усердием, давая указания или давая согласие относительно сделок дочерней компании.

Каковы основные формы обеспечения движимого и недвижимого имущества и каким образом они приобретают юридическую силу? Основным способом обеспечения сделок, связанных с движимым или недвижимым имуществом, является залог. Статус залогового кредитора считается привилегированным. Требования кредитора, обеспеченные залогом, включаются в реестр кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди, а большая часть средств, полученных в результате отчуждения предмета залога, используется для удовлетворения требований кредиторов по залогу.

Закон о банкротстве предусматривает:

  • Первоочередные.
  • Второй приоритет — выходное пособие, заработная плата работников(если таковая имеется) и другие суммы, подлежащие уплате по трудовым договорам, а также авторские отчисления авторам интеллектуальной собственности.
  • Третий приоритет — все другие требования кредиторов в рейтинговом списке, в том числе: претензии, вытекающие из нарушения природоохранного законодательства, претензии по налогам и другим обязательным платежам, требования обеспеченных кредиторов, требования необеспеченных кредиторов, и претензии по оспариваемым подозрительным или преференциальным сделкам.

Пример из практики

Правовая база банкротства

Кредитор вправе знакомится со всеми материалами, имеющимися в деле о банкротстве. Оно предусмотрено статьей 41 АПК.

Основное право, предоставленное законодательством – полноценное участие в собрании кредиторовс правом голоса. Оно проводится финансовым управляющим. В рамках собрания кредитор имеет право соглашаться или возражать с представленными проектами реструктуризации задолженности, заявлять о необходимости оспаривания последних сделок должника с ценным имуществом (недвижимость, транспортные средства). Полномочия собрания кредиторов широкие и имеют важное значение для принятия судом того или иного решения.

Кредитор вправе возражать против включения в реестр сторонних кредиторов. Это право может быть реализовано, если есть основания полагать, что тот или иной кредитор является фиктивным. То есть, реального долга перед ними нет. В то же самое время они призваны для того, чтобы в интересах должника размыть конкурсную массу.

Кредитор имеет право лично подавать заявление об оспаривании совершенных сделок. Это производство строится на общих основаниях гражданского судопроизводства. Тоже действие осуществляется по инициативе кредитора управляющим. Он от своего имени подает соответствующее заявление на имя суда.

Возможные нюансы

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Банкротство кредитором должника физ лица – сложный юридический процесс, в котором большое значение играет фигура управляющего. При вступлении в процесс не в не по своей инициативе, кредитор лишен права выбора этой фигуры. Следовательно, действия арбитражного управляющего будут в большей степени защищать права и интересы лица, которое оплачивает его работу.

Оцените статью
Право в твоем городе
Adblock detector